BBVA ha dado un nuevo paso para poner en marcha en España su ‘multifamily office‘ para grandes patrimonios con la creación de una sociedad independiente que servirá de estructura para desarrollar este nuevo servicio. La filial, controlada al 100% por el grupo y constituida como sociedad no regulada, permitirá ofrecer el asesoramiento con autonomía operativa y comercial, según explica la entidad.
La sociedad ha sido registrada bajo la denominación Global Private Office SL, aunque BBVA precisa que este nombre no será la marca comercial definitiva del servicio, que se decidirá previsiblemente durante el último trimestre del año. Al frente de esta nueva estructura estará César Solera como consejero delegado, mientras que Lara Marín asumirá la presidencia y Fernando Ruiz, director de Banca Privada y Banca Personal de BBVA en España, formará parte inicialmente de su consejo.
El nuevo ‘multifamily office’ estará dirigido a personas físicas, grupos familiares, sociedades patrimoniales, sociedades ‘holding’ y fundaciones con patrimonios de entre 30 y 300 millones de euros. El proyecto comenzará su actividad con un equipo de diez profesionales especializados y contará con una sede propia en una zona ‘premium’ del centro de Madrid. La iniciativa nace con el objetivo de ofrecer a estos clientes una visión conjunta de sus activos y una coordinación global de sus decisiones patrimoniales. Para ello, el modelo combina operativa multibanco, arquitectura abierta y acceso a las capacidades de BBVA, pero con una estructura separada de la actividad comercial habitual de la entidad.
«El nuevo ‘multi family office’ nace en España con la ambición de convertirse en un servicio de referencia», señala César Solera, responsable del proyecto en España. El directivo destaca como principal diferencia la independencia operativa y comercial de la sociedad, que, según explica, permite una gestión «libre de sesgos corporativos» y centrada en la neutralidad.
Una visión conjunta de todo el patrimonio
El nuevo servicio pretende convertirse en un único punto de coordinación para clientes con estructuras patrimoniales complejas. La idea es reunir en una misma visión los activos financieros y no financieros, las inversiones, el patrimonio inmobiliario, las estructuras societarias, los activos internacionales y los proyectos familiares. La operativa multibanco permitirá consolidar la información aunque los activos estén repartidos entre distintas entidades. De esta forma, el cliente podrá obtener una visión unificada de su patrimonio y disponer de una perspectiva más clara sobre aspectos como los riesgos, los costes, la diversificación o las oportunidades de inversión.
La propuesta busca también reducir la fragmentación habitual cuando diferentes partes del patrimonio son gestionadas por distintas entidades y asesores. El ‘multi family office’ actuará como punto de coordinación para facilitar decisiones estratégicas y acompañar a las familias en situaciones relevantes, como eventos de liquidez, procesos de diversificación, cambios de ciclo o relevos generacionales.
La propuesta se articula alrededor de cuatro grandes ejes. El primero es la estrategia de inversión, que incluye la definición de los marcos de inversión y el acompañamiento en la distribución de activos entre mercados cotizados, mercados privados y activos reales. El segundo es la planificación patrimonial, con un análisis global de los activos y una hoja de ruta que incorpora cuestiones como la estructura patrimonial, la fiscalidad, la sucesión y los objetivos a largo plazo. Para ello, el servicio contará con herramientas de seguimiento y análisis de escenarios orientadas a la protección y evolución del patrimonio entre generaciones. El patrimonio inmobiliario tendrá también un espacio específico dentro de esta planificación. El modelo contempla tanto su análisis y gestión como el acceso a oportunidades ‘off-market’, inversiones internacionales y activos alternativos, una dimensión especialmente relevante para aquellas familias en las que los bienes no financieros representan una parte importante de su patrimonio.
Gobernanza, legado y expansión internacional
El tercer eje está dedicado a la gobernanza y el legado familiar. BBVA pretende acompañar los procesos de transición entre generaciones y preparar a los futuros herederos para asumir sus responsabilidades patrimoniales. El cuarto ámbito se centra en el propósito y el estilo de vida, con servicios relacionados con la filantropía, la gestión de colecciones de arte y otras necesidades vinculadas al patrimonio familiar. La propuesta se completa con soluciones de financiación y deuda, seguros y previsión, además del acceso coordinado a especialistas internos y externos.
La estructura independiente es una de las principales características del proyecto. Aunque la sociedad estará controlada íntegramente por BBVA, la entidad sostiene que su autonomía operativa y comercial permitirá orientar el asesoramiento hacia las necesidades del cliente y no únicamente hacia la oferta de productos financieros del grupo.
